Официальная терминология - подозрительная операция с денежными средствами

"...Операция может быть отнесена к подозрительной и требующей повышенного внимания со стороны Банка, если ее сумма при разовом или неоднократном (в течение одного месяца) совершении равна или превышает 1000 минимальных размеров оплаты труда для физических лиц, равна или превышает 10000 минимальных размеров оплаты труда для юридических лиц и входит в перечень следующих операций:

1. Операции юридических и физических лиц с денежными средствами в наличной форме:

а) снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обосновано характером его деятельности;

б) продажа (покупка) наличной иностранной валюты физическими лицами;

в) приобретение физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет;

г) получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, либо по чеку, сумма которого объявлена как выигрыш;

д) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

е) зачисление на счет (вклад) наличных денег в упаковках, опечатанных другим банком.

2. Операции юридических и физических лиц по банковским счетам (вкладам):

а) зачисление наличных денежных средств юридическим или физическим лицом на счета (вклады) в течение одного дня в разных филиалах банка;

б) зачисление на счет (вклад) денежных средств, которые аккумулируются, а затем переводятся в другой банк (филиал), в том числе находящийся за границей;

в) размещение денежных средств в банковский вклад (депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

г) зачисление денежных средств на счет, операции по которому не производились или были незначительными, с распоряжением о выплате денежных средств в наличной форме;

д) открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с зачислением на него наличных денег;

е) открытие вкладов (депозитов), формируемых за счет оплаченных банковских и дорожных чеков;

ж) перевод денежных средств на "номерной" счет (вклад) за границу и поступление денежных средств с "номерного" счета (вклада) из-за границы;

з) зачисление и/или списание денежных средств недавно образованным юридическим лицом либо юридическим лицом, операции по счетам которого являлись незначительными;

и) поступления иностранной валюты на счет юридического лица по внешнеторговым сделкам в качестве коммерческого кредита по обязательствам, которые этим юридическим лицом не исполняются;

к) зачисление на счет денежных средств, поступивших от юридического (физического) лица, имеющего местонахождение (местожительство) и/или являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в регионах (в том числе в оффшорных и свободных экономических зонах, а также регионах с нестабильной политической и экономической ситуацией или связанных с производством наркотических веществ), с которым осуществляющее операции лицо не имеет устойчивых коммерческих контактов;

л) списание денежных средств в пользу юридического (физического) лица, имеющего местонахождение (местожительство) и/или являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в регионах (в том числе в оффшорных и свободных экономических зонах, а также регионах с нестабильной политической и экономической ситуацией или связанных с производством наркотических веществ), с которыми осуществляющее операции лицо не имеет устойчивых коммерческих контактов.

3. Операции юридических и физических лиц, связанные с получением и предоставлением кредитов (займов) в денежной форме:

а) заявление о выдаче кредита под залог сберегательного (депозитного) сертификата;

б) предоставление или получение кредита (займа), исполнение обязательств по которому обеспечено документом, удостоверяющим наличие у заемщика вклада в иностранном банке;

в) предоставление или получение кредита (займа) с процентной ставкой, превышающей среднюю процентную ставку по денежным инструментам на внутреннем и внешнем рынке..."

Источник:

<Письмо> Банка России от 03.07.1997 N 479 "О Методических рекомендациях по вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации"

Официальная терминология.

Энциклопедии & Словари.

2012.